Tutorial Para
Responder Checkup



Tu Check-Up Financiero


Responder tu Check-Up te tomará 20-30 minutos. Ten a la mano estados de cuenta e información sobre tasas de interés de tus deudas e inversiones.
Tu información es CONFIDENCIAL y no tienes que dar tu NOMBRE VERDADERO.

El objetivo es conocer tu salud financiera y las causas que te han llevado a ella.







Nadie, me lo encontré.
Se llama:




Sí, la casa es mía o de mi pareja.
La casa no es mía pero no pago renta.
No, rento.


Sí, es mío o de mi pareja.
No tengo auto propio.


2. Análisis del Gasto: ¿Conoces en qué gastas?

2.1 ¿Cuál es tu gasto MENSUAL aproximado en? Debes responder TODOS.

  • Ahorro Mensual

    Imprevistos, Sueños, Retiro, Para lo que se ofrezca

  • Deudas+Vivienda

    Créditos,
    Hipoteca/Renta
    Tarjetas con pagos no totaleros

    No el total de la deuda, lo que pagas cada mes

  • Luz, agua, gas


    Celular, Teléfono, TV, Internet

  • Servicios

    Servicio, Mantenimiento, Reparaciones, Jardinero

  • Alimentos


    Super,
    Mercado

  • Entretenimiento

    Restaurantes, Salidas, Bares, Cafés, Cigarros, Pasatiempos

  • Transporte

    Taxis,
    Gasolina, Estacionamientos, Transporte público

  • Salud y Belleza

    Gimnasio, Productos de
    cuidado personal
    Salón de belleza

  • Hijos Mensual

    Colegiaturas, Clases particulares, Mesada, Otros

  • Otros

    Contador,
    Gasto Hormiga, Asesor Financiero

2.2 ¿Cuál es tu gasto ANUAL aproximado en? Debes responder TODOS.

  • Gastos Fuertes
    Anuales

    Tenencia, Predial, Seguro casa/coche, Verificación, Servicios

  • Salud y Belleza
    Anual

    Doctores, Medicinas, Terapias,
    Seguro Médico

  • Compras
    Anual

    Ropa,
    Artículos del hogar, Accesorios

  • Hijos
    Anuales

    Inscripción, Transporte y Material escolar, Juguetes,
    Ropa

  • Eventos
    Especiales

    Eventos Especiales, Recreativos,
    Festivos, Viajes,
    Regalos

  • Otros
    Anuales


    Impuestos extras,
    Otros


2.3 Detalla tu ingreso neto ANUAL (sin impuestos). Sólo es obligatorio el sueldo, pero intenta ser detallista. Recuerda, es confidencial.

  • Sueldo Anual

    Si es VARIABLE, promedia lo recibido los últimos 3 años

    Sin impuestos

  • Aguinaldo


    Aguinaldo

  • Bonos Anuales


    Bonos

  • Otro Anual


    Otro Ingreso

  • Otro Anual


    Otro Ingreso

MI PRESUPUESTO


Total de Gastos Mensuales:

Total de Gastos Anuales:

Total de Ingresos Netos Anuales:


Me Queda Al Año:

recargar (Actualizar)


Revisa tus datos: Si es negativo, tienes más gastos que ingresos. Si es positivo, parte de tu ingreso no está destinado a algo en específico: Gasto Hormiga (Otros).


3. Diagnóstico de Deudas: ¿Qué tipo de deudas tienes?

3.1 Selecciona el ícono de las Deudas que tienes

  • Hipoteca


    Hipoteca

  • Tarjetas


    Tarjetas de Crédito:
    No servicios

  • Crédito Auto


    Créditos
    de Auto

  • Crédito Personal


    Créditos Personales o
    de Nómina

  • Otra Deuda

    Otros
    Créditos:
    Familiares, Empresariales..

RESUMEN DE DEUDAS


Deuda Total:

Pago Mensual Total:

% de mi ingreso:

recargar (Actualizar)


Revisa tus datos: El pago mensual debería de estar incluido en tu presupuesto en el ícono "Deudas+Vivienda".

Deudas


4. Radiografía del Ahorro: ¿Cómo ahorras?


4.1 Responde a las siguientes preguntas para conocer cómo ahorras


4.2 ¿Para qué Meta ahorras? Si no tienes metas específicas, selecciona el ícono: "Ahorro Sin Metas"

  • Ahorro Sin Metas

    Para lo que
    se ofrezca.
    No divido mi ahorro en metas.

  • Afore

    Revisa tu
    estado de cuenta: es la "aportación individual"

  • Extra Retiro


    Aportaciones voluntarias en
    la Afore o fuera
    de ésta

  • Imprevistos


    Emergencias
    o
    Extras

  • Casa


    Enganche
    de casa o departamento

  • Familia


    Educación, viajes, otros.

  • Negocio


    Para abrir un negocio o expandirlo.

  • Otra Meta


    ¡Cualquier
    sueño es
    válido!

RESUMEN DE AHORRO


Ahorro Total:

Ahorro Mensual Total:

% de mi ingreso:

recargar (Actualizar)


Revisa tus datos: Tu ahorro mensual (sin Afore) debería de estar incluido en tu presupuesto en el ícono "Ahorro Mensual".

Ahorro


5. Prueba de Esfuerzo para Protegerte: ¿Qué tan protegido estás?

5.1 ¿Tienes alguno de estos seguros? Marca la casilla:

  • Hogar


    Protección
    del inmueble
    o contenidos

  • Auto

    Puede ser Cobertura Amplia o Limitada

  • Gastos Médicos
    Mayores


    MAYORES

  • Vida
    Invalidez


    La Cobertura
    de Invalidez es
    muy importante

Sí tengo seguro del hogar: Sí tengo seguro de coche: Sí tengo de gastos mayores: Sí tengo de vida e invalidez:

RESUMEN DE PROTECCIÓN


Protección Total:



5.2 ¿Cuáles son tus principales preocupaciones financieras?



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